Трудности при открытии корпоративного
счета в Нидерландах

Времена, когда банки были готовы работать с любыми компаниями, давно прошли. Тенденции корпоративной прозрачности, борьбы с агрессивными налоговыми практиками и финансированием терроризма, закрепленные в процедурах KYC / AML, значительно затруднили открытие корпоративных счетов, особенно в развитых оншорных юрисдикциях.

У компании прозрачная структура владения и нет признаков того, что бизнес был запущен для отмывания грязных денег или агрессивной налоговой оптимизации,

счет ей откроют без особых трудностей. Нужно только доказать это фактами и документами, убедив банк в том, что сотрудничество с данным юридическим лицом выгодно и безопасно.

• подготовьте полный пакет документов и убедите банк, что всегда готовы предоставить дополнительные доказательства своей благонадежности;
• свяжитесь с нашими специалистами и попросите их подобрать наиболее подходящие варианты, в отдельных случаях они будут единственно возможными;
• личное интервью при открытии счета обязательно, но предварительная беседа с сотрудником службы комплаенса часто невозможна;
• если компания никак не связана с Нидерландами (зарегистрирована в другой стране и управляется только иностранцами), вероятность отказа будет очень высокой;
• открытие счета для нерезидентов в принципе возможно, но нужно будет выполнить дополнительные юридические действия (например, получить номер социального страхования всем членам совета директоров);
• банки не обязаны раскрывать истинные причины отказа, но он далеко не всегда связан с проблемным кейсом, поэтому можно повторно подать заявку спустя полгода или обратиться в другое финансово-кредитное учреждение.