Времена, когда банки были готовы работать с любыми компаниями, давно прошли. Тенденции

корпоративной прозрачности, борьбы с агрессивными налоговыми практиками и

финансированием терроризма, закрепленные в процедурах KYC / AML, значительно затруднили открытие корпоративных счетов, особенно в развитых оншорных юрисдикциях. Нидерланды — не исключение. Вероятность отказа для юридических лиц — нерезидентов достаточно высокая, особенно если бизнес компании подпадает под критерии high-risk.

Если компания официально зарегистрирована, у нее прозрачная структура владения и нет

признаков того, что бизнес был запущен для отмывания грязных денег или агрессивной налоговой оптимизации, счет ей откроют без особых трудностей. Нужно только доказать это фактами и документами, убедив банк в том, что сотрудничество с данным юридическим лицом выгодно и безопасно.

На что обратить внимание на этапе подготовки и выбора конкретного банка:

• подготовьте полный пакет документов и убедите банк, что всегда готовы предоставить дополнительные доказательства своей благонадежности;
• свяжитесь с нашими специалистами и попросите их подобрать наиболее подходящие варианты, в отдельных случаях они будут единственно возможными;
• личное интервью при открытии счета обязательно, но предварительная беседа с сотрудником службы комплаенса часто невозможна;
• если компания никак не связана с Нидерландами (зарегистрирована в другой стране и управляется только иностранцами), вероятность отказа будет очень высокой;
• открытие счета для нерезидентов в принципе возможно, но нужно будет выполнить дополнительные юридические действия (например, получить номер социального страхования всем членам совета директоров);
• банки не обязаны раскрывать истинные причины отказа, но он далеко не всегда связан с проблемным кейсом, поэтому можно повторно подать заявку спустя полгода или обратиться в другое финансово-кредитное учреждение.

Открытие счета в банке Нидерландов — это сложная процедура с высокими рисками отказа. В зоне относительной безопасности находятся только местные компании, во всех остальных случаях ситуация другая. Поэтому тщательная предварительная подготовка с проработкой наиболее вероятных сценариев обязательна. Снизить риски позволяет процедура pre-approval. Ее суть в том, что предварительная заявка на открытие счета подается сразу в несколько банков.