Директор и UBO — это одно и то же?

Нет. Директор управляет и подписывает документы, UBO — конечный контролёр/бенефициар. Для комплаенса и банка важны обе роли.

Что обычно означает «компания с директором»?

Чаще всего — директор уже назначен и остаётся на переходный период либо предоставляется управленческая услуга. Модель должна быть прозрачна документально.

Почему модель «с директором» повышает риски?

Часто она сопровождается непрозрачной структурой и слабой доказательной базой, что отражается на банке/KYC и на управлении полномочиями.

Какие законные варианты возможны, если директор — не вы?

Наёмный управляющий, временный директор на переход или управленческая координация без подмены ролей. Детали зависят от ситуации.

Что критично проверить до покупки?

Назначение и полномочия директора, договорные отношения, UBO-структуру, банковские доступы и процедуру смены подписантов, историю обязательств.

Кто важнее для банка: директор или UBO?

Обычно оценивают комплексно: UBO, директора, бизнес-модель и источники средств. Главный риск — несогласованность структуры и документов.

Можно ли ограничить полномочия директора?

Обычно это делается через корпоративные решения и договорную структуру, но применимость зависит от документов и ситуации.

Гарантируете ли вы, что банк примет модель?

Нет. Решения банка не гарантируются. Мы выстраиваем прозрачную модель и пакет документов, чтобы снизить риски и повысить предсказуемость процесса.

KMCO HOLLAND
TAX & FINANCE

Купить компанию “с директором” в Нидерландах: что это значит, законные варианты и риски

Консультация юриста

Дисклеймер: материал носит информационный характер и не является индивидуальной налоговой или юридической консультацией.

Запрос “купить компанию с директором” обычно означает: хочется быстрый старт и ощущение, что “всё уже организовано”. Но именно здесь чаще всего концентрируются риски — по комплаенсу, банкам, полномочиям и ответственности.
Важно: мы не описываем “серые схемы” и не обещаем результат. Ниже — про законные модели управления и про то, какие риски нужно понимать до сделки.

Что обычно подразумевают под “компания с директором”

Чаще всего речь о том, что:

директор уже назначен и “остаётся” на переходный период,
предлагается управленческая услуга (interim management) — детали режимов и ограничений needs evidence,
покупатель не хочет/не может быть директором на старте и ищет управленческую модель.

Ключевой принцип: директор ≠ конечный бенефициар (UBO). Для банков/комплаенса важны обе роли и фактический контроль.

Директор, UBO и фактический контроль — что важно понять сразу

Директор — лицо управления (полномочия подписанта, доступы, решения).
UBO — конечное контролирующее лицо; пороги/критерии — needs evidence.
Банки оценивают прозрачность структуры, источники средств и реальность бизнес-модели.

Если модель “с директором” выглядит как попытка скрыть владельца или фактический контроль — риск отказов и блокировок выше.

Законные варианты, когда директор “не вы”

Ниже — общие модели (конкретные юридические ограничения зависят от ситуации):

Вы — UBO/владелец, директор — наёмный управляющий. Работает, если есть документы, понятные полномочия, прозрачность и контроль доступа.
Временный директор на период перехода. Возможная модель при реальном бизнес-смысле и корректной документальной структуре (детали — needs evidence).
Координация процесса без подмены ролей. Иногда вопрос решается не “директором в комплекте”, а грамотной настройкой документов, KYC-пакета и корпоративных полномочий.

Где риски возникают чаще всего

Банк и AML/KYC

Риски: дополнительные запросы документов, задержки, ограничения операций, отказ. Причина обычно не в “персоне директора”, а в несогласованной структуре и слабой доказательной базе.ктором в комплекте”, а грамотной настройкой документов, KYC-пакета и корпоративных полномочий.

Полномочия и доступы

Кто реально управляет: доступ к банку, право подписи, доступ к учёту, контракты. Если доступы и полномочия не структурированы — это точка высокого риска.

Ответственность

Ответственность директора зависит от фактов управления и обстоятельств (частные режимы — needs evidence). С точки зрения покупателя важно: управляемые полномочия, прозрачность и документальная логика.